银行出纳员岗位说明书

一、基本信息(与岗位相关的基本信息） 岗位名称 部门 直接上级岗位 银行出纳员 财务中心 财务中心经理 岗位等级 岗位编号 直接下属岗位 无 二、岗位目的（该岗位存在的主要目的和价值） 合理管好、用好公司的资金，保障公司正常营运发展及资金安全. 三、岗位工作概要（用一句概述本岗位的工作范围和内容） 主要从事资金收付、银行结算、营销总部一切费用拨付、营销总部一切单据审核、借款抵押业务和会计核算工作. 四、工作职责 职责类别 工作职责及目标 1）银行收款业务：主要是营销上缴的银行汇票、支票、银行承兑汇票、电汇等款项，对于上述款项不仅要保证及时入帐，还要及时处理存在问题的汇票、支票、电汇等，以保证营销费用的及时提取；尤其是户名、帐户等不正确的要及时与银行沟通处理，并接受银行业务咨询。 2）银行付款业务：根据公司《财务管理制度》《公司管理费用预算》《公司资金预算》等制度严格处理公司的各项付款业务，对于违反制度的坚决不予办理. 3）外勤业务：根据《银行结算管理办法》办理收、付款业务，并及时送存银行，做到零差错。 2、银行贷款、房产抵押业务 1）贷款业务：根据公司董事会方针及经营需要,及时办理公司贷款业务，并做到及时、准确. 2)抵押业务：根据要求填制好有关资料、合同，并联系中介机构出具评估报告。 1）回款单审核：根据有关流程规定，审核营销内勤填制的回款单。 2）现金流量表编制:根据有关流程规定，每月7日前编制完成上月现金流量表，并编制季度末、年度末报表。 3）票据管理:审核收取票据的时效性，并在金碟系统中审核、制证. 4）凭证审核：审核系统中银行收付款的所有凭证. 5）现金管理模块应用:每月提取凭证并与总帐核对。 4、财务费用核算与管理 1）每月21日根据银行扣取银行利息单与借款核对，并及时从银行取回单据。 2）每季度末及时取回各开户银行存款利息单。 3）根据每月财务费用进行分类并编制分析报告,并编制季度末、年末报告. 发生频率 重要程度占用时(5—1级) 间（％） 每天 5 1、银行收付款业务 30 每天 5 每天 1次/5个月 1次/年 每天 1次/月 不定 不定 不定 10次/月 1次/季 1次/月 5 5 15 5 5 5 4 4 4 4 4 4 3 10 3、金碟K3业务 5、其他往来款项的核算与管理 1)其他应收款的核算管理：每月末及时核对各帐户余额，保证每户余额的准确性. 2）其他应付款的核算与管理：每月末及时核对各帐户余额，保证每户余额的准确性。 3）每季末编制分析其他往来报告。 1）根据每天收支业务，按报表要求填制，并保证准确、真实、及时。 2)次日，以邮件等形式发给相关高管. 1）根据营销财务传真与北京营销总部电话逐笔核对,并签字确认。 2）根据总经理签字后的《打款通知单》并及时拨付费用，并监督费用拨付情况. 1)根据营销财务寄回的单据，与银行打款回单进行核对，并同时审核单据的合法合理性。并签字确认. 2）审核完毕的营销费用单据,经总经理签字后，登记单据传递簿，交与制证人员制证。 每月根据总裁办公会批复的资金计划，在付款时严格照此执行，并逐笔登记各部门帐簿，对于超标的坚决不予办理. 根据年度管理费用预算及分解到月度预算，在付款时严格按执行进度登记各部门帐簿，对于超标的坚决不予办理。 根据公司制度对公司本部、营销总部、各办事处备用金进行管理，并及时进行清查与汇报 1） 根据公司制度要求，管理好公司印章，杜绝发生纠纷。 1次/月 1次/月 1次/季 1次/天 1次/天 1—3次/天 3—5次/月 3—5次/月 不定/天 5 5 4 5 5 5 3 6、资金日报表编制 7、营销费用日常拨付 8、营销总部及各办事处费用单据审核 9、资金预算执行控制 10、管理费用预算执行控制 11。备用金管理 5 8 5 8 5 5 3 不定/天 5 3 不定 4 1 12、印章、支票、空白2） 管理好支票、空白支票、凭证等，及凭证密码的保管. 凭证管理 3)并保管好公司保险柜的密码及使用 13、银行结算帐户的开销户的管理 14、用品领用签章 15、营销财务对帐 16、报表报送 17、金融信息、政策了解 18、临时性工作 不定 5 1 1） 根据公司需要,管理好公司的各结算帐户，保障公司资金安全。 2)对于长期不用的帐户要及时进行处理。 根据年度预算及各部门预算执行情况，控制好用品领用。 与营销财务核对总部、各办事处予借费用. 根据各金融机构要求，报送报表。 及时了解最新金融信息政策,以方便为公司服务并及时汇报以方便领导决策,加强与金融机构的沟通. 及时完成领导交办的各种工作。 不定 不定 1次/月 3 4 3 1 2 1 不定 5 1 不定 3 2 不定 5 3 四、工作权限 1、有权拒绝受理违反公司制度的各种支出报解。 2、有权拒绝超公司预算的各种支出。 五、岗位关键业绩指标KPI 业绩指标 1、银行收付款业务 2、金碟K3业务 3、资金日报表编制 4、营销费用日常拨付 5、资金、管理费用预算执行控制 6、银行贷款、房产抵押业务 六、任职资格 学历 1、教育、工作经历 专业 工作经验 职称 执业资格 中专 会计类专业 2 年以上本岗位工作经验 无 无 最低要求 本科 会计类专业, 3 年以上本岗位工作经验 会计师 无 理想要求 考核标准 收付宽及时、是否按规定、汇票填制零差错 是否及时、准确 是否及时、准确、真实 是否及时、准确 是否严格控制 是否及时及给公司造成影响等 专业知识：会计类相关专业知识.全面掌握和精通公司的各项规章制度及国家财经法规、经济2、知识 法规、金融等方面的政策法规。 通用知识：熟练掌握金碟K3软件、办公自动化软件的应用。 熟悉公司人员、组织架构情况，具有较强专业知识、综合分析、组织、沟通、判断、协调、公3、综合能力 关等能力 七、工作环境 工作场所:本部办公室、相关金融机构等 影响安全健康的因素：无 使用的设备及常用工具：交通工具、通讯工具、微机、打印机等 八、沟通关系： 1、公司外部：与各金融机构、中介机构、房管局等进行业务办理、沟通等。 2、公司内部：与公司各部门之间的工作关系及对营销费用拨付情况进行监督。 九、职业发展 可晋升的岗位 可轮换的岗位 十、备注：无