《融资融券业务风险防控》100分答案

来源：锐游网

单选题（共2题，每题20分）

1 . 为了加强融资融券业务风险管理，需要加强客户尽职调查，以下哪一点不属于重点关注要点（）。

• A.客户身份、职业和年龄

• B.客户征信报告

• C.客户投资风格和盈利能力

• D.客户兴趣爱好

我的答案： D

2 . 关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错误的是（）。

• A.

金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债权追索风险

• B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险

• C.

追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结

• D.

金融产品具有独立民事主体资格

我的答案： D

多选题（共1题，每题 20分）

1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？

• A.担保品管理

• B.账户集中度管理

• C.账户流动性管理

• D.客户适当性管理

我的答案： ABCD

判断题（共2题，每题 20分）

1 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。

对错

我的答案：错

2 . 担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。

对错

我的答案：对

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